中国华电集团财务有限公司（以下简称“华电财务公司”）截止11月底实现利润总额3.0亿元，完成年初预算的102％，提前一月完成全年经营任务，日均存 款额达到102亿元，完成年初预算的157%，比上年同期增长72％。五年来，财务公司累计向集团成员单位发放自营贷款达到276亿元，成为华电集团公司 金融产业面向内部的核心平台。2008年华电财务公司主要开展了以下工作：
    一是网上银行推广工作取得新突破。2008年，华电网上银行的覆盖面不断扩大，截止2008年 11月末，系统覆盖率达到83.93％；公司全年共完成65家企业的系统推广工作，新开立账户142个。网上银行银财直联范围进一步扩大至10 家，2008年完成了与招商、民生、兴业、中信四家股份制银行的银财直联工作，并启动了与浦发、光大的银财直联准备工作，资金整合的渠道进一步拓宽。
    二是资金集中管理工作进一步加强。公司一方面利用华电网上银行的数据集中功能，进行数据的统计与 分析，并根据统计结果指定专人每日对网外资金情况进行核查并督促归集。另一方面开展全系统非现场现金稽查，对成员单位的账户和资金情况全面搜集、核实和分 类统计，安排专人将网外账户全力并入网内，积极采取各种措施提高资金归集额。2008年，公司累计归集系统内资金达到1116亿元，预计公司全年日均存款 额达到102亿元，超过年度计划37亿元。此外，进一步加强资金流量管理，优化电煤资金结算流程，提高结算效率，努力提升资金集中支付率，2008年，通 过华电网上银行集中对外支付资金达1712亿元，其中电煤资金467.7亿元。为集团公司内部资金集中管理核心平台的作用得到较好的发挥。
    三是进一步扩大融资服务能力。2008年，公司充分运作归集资金，积极融入外部资 金，尽最大努力为成员企业提供贷款支持，缓解企业融资压力。公司自营贷款余额从年初的88.5亿元增至94.2亿元；日均贷款规模达到90亿元，超过年度 计划10亿元；公司自成立以来累计向集团成员单位提供自营贷款276亿元，涉及贷款企业60多家，为促进集团企业发展发挥了重要作用。
    四是进一步提升金融服务技术水平。2008年公司新开发完成了电子信贷系统，实现 公司流动资金贷款、固定资产贷款、银团贷款、保理、票据等业务的申请、审批、发放、收息、本金回收全过程电子化管理，为进一步加强融资业务的现代化管理奠 定了良好的技术基础。华电网上银行的功能进一步完善，新增了电子回单补打审批流程、财企网上对账功能，新建电煤应急保障平台，优化电煤资金结算流程，实现 电煤相关数据与华电网上银行的转换对接。公司金融服务手段和服务效率进一步提升。
    五是严格防范金融风险。2008年，财务公司继续将金融风险的防范和控制作为公司的第一工作，持续加强风险防范的“三道防线”，不断完善风险防范体系。
    一是强化从业人员的“道德防线”。通过反腐倡廉警示教育、对重点岗位人员定期进行廉洁从业谈话、风险管理知识专业培训等各项措施，不断强化干部员工的职业 操守意识和防范风险意识。二是强化经营管理的“制度防线”。建立完善加强流动性风险、操作风险等风险管理的机制和手段；全面梳理各项制度和操作规程的制定 和执行情况，确保每项业务决策、业务操作和管理活动都有章可循、有章必循。三是完善“监督检查防线”。严格履行业务风险审查程序。全年共组织召开了19期 风险控制委员会会议，对40个项目进行了审议；建立完善信息系统应急预案；建立风险监测与预警的指标体系；积极采取措施确保各项业务操作的主要风险点都可 控、在控。
    至2008年末，华电财务公司管理运作资产规模达到171亿元。公司的快速成长和规范运作得到了集团公司和监管部门的充分肯定，公司先后获得集团公司“四 好领导班子先进集体”、“先进企业”、“纪检监察先进单位”、“ 中央国家机关文明单位”、“2008年电力行业优秀企业”、“2008年电力行业创新成果一等奖”等荣誉。
                                                                                               （华电财务公司  报道）