厦门翔业集团财务有限公司成功办理首笔转贴现业务

票据业务作为提升集团资金集中管理、增强成员单位资金流动性、降低财务成本的一项重要业务，一直是财务公司的核心业务之一。2021年7月22日，厦门翔业集团财务有限公司（下称“公司”）通过上海票据交易所系统平台，成功办理首笔票据转贴现业务，交易对手方为兴业银行厦门分行，转贴现卖断4张票据，合计票面金额2000万元。转贴现交易的成功落地，标志着公司在拓展票据业务方面迈出了坚实的一步，在丰富流动性管理工具和拓展业务新品种方面取得了新的进展。
转贴现是指票据卖出方将未到期的已贴现票据向票据买入方转让的交易行为，对卖出方来说可提前回收垫付于贴现票额的资金，解决临时资金需要；对买入方来说，是一种合理运用闲置资金的方式。
业务开展前，公司建立了较为完善的业务制度及风险防范机制，制定了《厦门翔业集团财务有限公司票据交易业务管理办法》。同时，公司积极与银行建立授信关系，密切关注转贴现市场价格趋势。上周央行降准资金面相对宽松，转贴现利率下行，公司抓住契机完成本笔转贴现业务。
转贴现业务的开展，对于公司的的意义主要体现在以下方面：一是增加了流动性管理工具，公司可适度盘活存量票据资产，通过转贴现融入资金，提升流动性管理能力；同时也可以通过转贴现买入票据，提高财务公司整体资金运营效益；二是完善公司内部票据定价体系，推进利率市场化进程，通过票据市场追踪金融市场资金走势，及时调整利率定价策略，增强利率定价的主动性、合理性；三是金融属性进一步增强，参与转贴现后，公司的金融机构属性得到确认，有助于与更多的金融机构开展更为全面的同业合作。
公司作为集团的金融服务平台，将以此为契机，充分总结前期业务开展的经验，进一步探索更为灵活丰富的票据资产管理方式，拓展更为稳健多元的合作渠道，深入挖掘产业链和同业合作空间，不断提高资金管理效率，提升综合金融服务能力。进一步提升对集团及成员单位的金融服务能力，助推集团产融结合战略的实施。

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