经宁波银监局批复同意，浙江海港集团财务有限公司（以下简称财务公司）获得有价证券投资（除股票外）资质以来，在董事会的正确领导下，在职能部门的大力支持和配合下，紧紧围绕集团年度工作会议“深化整合、提升绩效、创新突破”的精神,在坚持稳中求进工作总基调的指引下，立足本源，以集团利益最大化、集团主业发展最优化为目标，充分发挥内部银行功能，大力拓展有价证券投资业务，成果显著，为集团改革发展取得新佳绩做出了积极贡献。
        一、前期认真准备投资业务开展所需的各项条件
        1.制度先行  为有序合规开展投资业务，财务公司制定了《有价证券投资管理办法》、《投资审查委员会工作规程》、《收益凭证投资操作流程》等制度，并设立投资审查委员会作为投资业务的重要决策建议机构。以财务公司董事会审议通过的《2018年有价证券投资计划建议》作为全年投资业务指南，在“安全性、流动性和收益性”相结合的前提下，始终坚持“稳健投资，价值投资”理念，明确了公司的投资规模，投资方向品种及比例，资产大类配置，风险控制措施。
        2.市场准入  积极推进各项市场准入工作，包括由中国人民银行上海总部准入批准进入全国银行间债券市场、上海银行间市场清算所股份有限公司开户、中央国债登记结算有限责任公司开户。公司正式完全具备在全国银行间债券市场开展有价证券投资业务的市场准入条件。
        3.监管许可  始终将财务公司的投资业务开展保持在监管机构的许可范围之内，坚持审慎投资思路，与监管机构保持密切联系沟通，不越雷池一步，保证财务公司投资业务稳健有序的开展。
        二、有价证券投资业务全面铺开
         1.同业存单  2018年4月24日，财务公司在中国银行间市场成功购买首只同业存单1亿元。由于同业存单一经发行就流通于二级市场，可交易和质押，故兼具流动性、收益性、安全性的特点。同时，同业存单业务不占有价证券投资额度限制，通过购买同业存单，既确保了在传统定存业务中集团与工行、建行的战略合作关系，拓宽了财务公司资金使用渠道，又通过比质比价提高了财务公司的资金使用收益，改善了财务公司的流动性管理水平。
        2.货币基金  2018年6月26日，财务公司正式开展第一单有价证券投资业务，投资购买货币基金1亿元。货币基金风险相对较低，流动性较好，是一种有效的流动性管理工具。在当前央行出台各项宽松货币政策的背景下，有效提升了财务公司的收益和流动性管理水平。
        3.收益凭证  2018年7月16日，财务公司出资1.5亿元购买收益凭证。收益凭证是证券公司作为发行主体的一类债务性融资工具，也是一类融合固定收益产品与衍生品特征的结构化金融产品。自资管新规出台以来，商业银行的理财资管类产品由于受底层资产和打破刚兑等各项合规条款的约束受到极大影响，财务公司在该类产品的投资渠道基本被封死。通过投资购买券商的收益凭证，有效对冲缓和了由于不能购买理财资管类产品对财务公司资金效益所造成的利空冲击。
        4.公司债券  2018年7月23日，财务公司出资0.6亿元购买股份公司2018年度第一期超短期融资券。在该次超短融的簿记建档过程中，为降低股份公司超短融的融资成本，财务公司根据各金融机构的实时报价，及时调整自身的投标报价，始终在投标过程中处于报价的最低位，最终配合主承销商，完成在申购区间的最低位中标，最终利率为3.8%。根据市场相关数据统计，近期AAA超短融的平均发行成本为4.6%，财务公司通过参与本次招投标，为股份公司降低融资成本做出积极贡献，并为下一步投资购买集团债券开启良好势头。
        5.银行金融债   2018年7月23日，财务公司出资1亿元购买宁波银行股份有限公司2018年第三期金融债券。金融债作为金融机构特别是银行资产配置的必要品种，财务公司在投资过程中，区别于投资购买自身股东的超短融，在多轮报价中始终在确保中标的前提下，以收益性为导向发出报价指令，既提升了收益水平，又增加了在资本市场的参与度和受认可度。
        三、投资业务整体效应初步显现
        1.财务公司的资产结构更为合理，分散化效应初步体现。在投资业务开展之前，财务公司的资产类科目主要集中于同业存款和贷款科目，集中化程度较高，风险度较为集中。通过开展投资业务，同业存款科目细化为同业存单、同业定存等，新增了金融资产类科目，包括持有至到期投资、交易性金融资产等，金融投资的风控核心思维“分散化”效果初步显现，财务公司的风险因子分布更为合理，运营更为稳健。
        2.财务公司的经营更为专业化与精细化，逐步形成了一直专业化的投资管理团队，人才队伍建设进一步推进，品牌形象进一步树立。财务公司紧紧围绕公司战略发展的需要，通过对投资市场、金融政策及业务模式的研究和探索，专业化、精细化的投资管理理念有效融入到投资业务操作的前中后三个环节，为财务公司的可持续发展不断注入新的活力和动能，为后续实现更大发展积蓄力量。
        四、下一步投资业务工作展望
        2018年下半年，财务公司将继续求真务实，开拓创新，以钉钉子精神，开创有价证券投资业务新局面。
        1.根据年度投资计划建议书，严控风险，在现有投资品种基础上，有序逐步开展债券回购、其他类别企业债、ABS等业务。
        2.加强业务团队建设，打造一只专业化的队伍，为集团投融资板块发展提供优质的人才储备，为集团建设海港金融铁军贡献一份力量。