日照港财务公司推进特色票据业务落地实施
时间：2021-09-03
来源：日照港财务公司
作者：日照港财务公司
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围绕年度任务目标，日照港财务公司不断探索攻坚路径，持续加强向创新要效益。今年上半年，公司业务部门多次联络邮储、招商、中信等银行及客户，以较低的市场贴现率赢得客户票据需求，形成了“票据承兑+外部低息保贴”的特色票据模式。
6月份，公司为贸易集团日照公司办理电子银行承兑汇票1亿元。因该客户贸易业务对资金需求较大，其交易对手对现金流要求较高，为帮助该客户交易对手快速变现，同时节省财务费用，公司及时关注贴现市场利率走向，积极与邮储银行山东省分行协调，最终为客户争取到以2.9%的优惠利率成功贴现，同时公司收取0.3%的敞口服务费，其综合成本仅为3.2%。
公司将贴现银行、客户、客户交易对手有机串联起来，各得所需，实现各自效益的最大化。该业务模式下，公司以低于外部银行20%的保证金比例为成员单位开立承兑票据，并与同业银行协商，提前询价，使客户综合贴现成本控制在3.1%-3.5%之间，其中公司获得0.2%-0.4%的敞口服务费，在为客户节省财务费用约25%的同时，极大的提高了客户及其交易对手变现效率。实现了公司增加中间业务收入，客户节省保证金及财务费用，客户交易对手获得低息贴现并提高变现效率，银行以较低的贴现率赢得大额度票据贴现收入的四方共赢局面。
下一步，公司将继续扩大和优化票据业务，在拓宽成员单位融资渠道的同时，积极为公司贡献收入增长点，办理过程确保当天承兑、当天贴现，以高效率和低费率赢得客户需求。
6月份，公司为贸易集团日照公司办理电子银行承兑汇票1亿元。因该客户贸易业务对资金需求较大，其交易对手对现金流要求较高，为帮助该客户交易对手快速变现，同时节省财务费用，公司及时关注贴现市场利率走向，积极与邮储银行山东省分行协调，最终为客户争取到以2.9%的优惠利率成功贴现，同时公司收取0.3%的敞口服务费，其综合成本仅为3.2%。
公司将贴现银行、客户、客户交易对手有机串联起来，各得所需，实现各自效益的最大化。该业务模式下，公司以低于外部银行20%的保证金比例为成员单位开立承兑票据，并与同业银行协商，提前询价，使客户综合贴现成本控制在3.1%-3.5%之间，其中公司获得0.2%-0.4%的敞口服务费，在为客户节省财务费用约25%的同时，极大的提高了客户及其交易对手变现效率。实现了公司增加中间业务收入，客户节省保证金及财务费用，客户交易对手获得低息贴现并提高变现效率，银行以较低的贴现率赢得大额度票据贴现收入的四方共赢局面。
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