机制创新强赋能金融服务提质效——甘肃电投财务公司2025年管理改善提升工作交出满意答卷

信贷与存款服务双向优化。坚持让利成员单位，持续执行具有市场竞争力的存款利率，通过分层服务与前置需求调研提升服务精准度；聚焦集团电力板块，为重点项目发放前期贷款；以置换贷款为切入口，促使商业银行降低存量贷款利率，助力成员单位降本增效。推出“票据+存款”组合产品，持续提升业务量与覆盖面，形成可复制、可推广的服务样本，全年票据业务量跃升近3亿元，创票据新规发布以来新高。主动对接成员单位，通过“面对面”调研走访，精准掌握企业生产经营情况和融资需求，信贷规模超20亿元达开业以来新高。

资金管理精益化成效显著。公司推行“月度预算、周度计划”管理模式，最大限度做到资金“颗粒归仓”，资金归集率跃升，同比提高6.59%，较年初提升28.47%；优化同业运作，精准研判现金流规律，在利率下行环境中超预期提升外部资金收益率；银企直联覆盖面从16家扩至20家，依托司库系统实现账户全生命周期线上管理，结算服务效率大幅提升。

定价机制与数智化转型再获突破。构建差异化定价模型实现“一企一价”，综合考虑资金成本、风险成本、持股比例等因素，让利幅度更加科学精准。司库体系建设稳步推进，账户管理、融资管理模块上线试运行，股份公司资金池成功落地，为业财融合与智能决策筑牢数字底座。

金融风险防控网不断织密。公司借鉴省内财务公司分类施策的信贷管理策略，结合集团公司实际，制定《信贷客户分类管理策略》。以集团产业机构，战略发展及信用评级为分类原则，将信贷行业投向分为核心两链企业、其他一般企业两类，明确公司信贷行业投向应符合国家宏观经济政策和产业政策导向，符合集团战略发展规划，做到科学合理、风险可控。

甘肃电投财务公司通过实施综合金融服务质效提升工作，构建了涵盖资金归集、账户管理、存款服务、融资协同、票据运营、信贷配置、价格引导及科技赋能等八大核心机制，形成了较为完善的服务体系。下一步，公司将持续深化机制效能，强化体系协同，拓展智能应用场景，聚焦集团新兴产业与重大项目需求，提升金融服务的精准性与前瞻性，以更优质的综合金融服务为集团高质量发展注入强劲动力。

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