近日，财务公司与物资集团紧密合作，成功办理129个外部账户归集转移，通过优化资金归集路径，实现资金
集中同比提升近10%。
       在结算账户归集转移模式下，成员企业可将两步归集压缩为一步归集，将手动汇划调整为自动汇划，同时实现
日终归集节点延后、节假日归集个性设计，可有效减轻一线财务人员日常工作量，提升日均资金上存比率。
       此次结算账户归集转移沟通链条长、实施难度大，一方面，业务落地需要集团公司与所属企业、财务公司与在
京银行、在京银行与属地分行进行反复对接；另一方面，由于各银行各分行对资金池账户转移理解不同、业务受理
标准不一、系统逻辑设定不一致，账户实际情况存在一定差异，加大了资料准备、流程审核，系统对接等环节的工
作难度。
       为切实推动结算账户转移，双方加强高端对接，成立专班督办。财务公司指定专门团队逐家银行、逐个账户摸
排了解情况，建立周汇报工作机制，实行清单式、销号制管理。在双方的高度重视和共同推动下，精准定位并有效
解决了不同银行渠道在服务协议、银企通道、归集材料、受理标准、系统对接等方面存在的个性问题，从而打通了
各银行业务办理的全部环节，取得了较好实施效果。       
       当前阶段，建筑行业普遍面临监管资金多、受限资金多等归集难题，全集团金融资源一体化管理增量受限。一
段时间以来，通过结算账户转移，财务公司与物资集团进一步挖掘了归集增量，提升了归集效率，形成了可总结、
可复制的业务推广模式。      
       下一步，双方将继续深化合作，在现有12家银行基础上，推动15家银行直连归集，做到精打细收、颗粒归仓。
与此同时，双方将持续探索物资板块、金融板块双向协同，结合物资集团业务特点，推动二维码收款、保证金一键
退回等结算合作模式落地，以场景促结算，以结算促集中，以金融数字化服务供应链数字化，为中国铁建世界一流
财务管理体系建设增砖添瓦。