中联重科集团财务有限公司(以下简称“公司”)2015年5月28日成立，2020年12月经股权变
更，成为中联重科集团100%控股的全资子公司，注册地为湖南长沙，法定代表人为集团董事长兼
任，总经理为集团分管财务副总裁兼任。内设8个部门，现有员工39人。公司自成立伊始就承接了
集团原资金管理中心全部业务，承担了集团司库主要职能，受权统筹集团资金营运管理。即一方面
通过发挥金融牌照优势，利用金融工具代理集团调剂现金流、控制财务费用和资产负债率；一方面
利用多种结算工具，确保集团各项资金特别是供应链资金支付，通过发放贷款、开展买方信贷、投
资金融产品，支持各事业部生产经营与销售，并确保集团资金保值增值。
       资金就是钱，钱放在哪里，哪里就有风险！因此，对于财务公司而言风险无处不在，如何在保
障集团资金支付的同时，防控风险成为财务公司各项工作的重中之重。在人民银行、银保监局等机
关的监管指导下，在公司董事会正确领导下，公司的内控体系和管理架构日趋完善。
       ——建立了完整的“两会一层”治理架构。公司是集团全资子公司，依法建立了“两会一层”
(董事会、监事会及高管层)治理架构；未设股东会，董事会为公司法定的代表机构和决策机构，是
公司的最高权力机构。董事会及下设专业委员会、监事会均有完备的议事规则和决策程序，内控责
任清晰、职责分明，能有效制衡、有效履职、高效运转。董事会成员由集团董事长和高管组成，公
司董事长由集团董事长兼任。董事会下设风险委员会、薪酬与绩效委员会和审计委员会，分别由分
管风控与投资的集团高管组成。监事会成员分别由集团指派与职工选举产生，监事长由集团审计部
长兼任。公司总经理由集团分管财务副总兼任。
       ——建立和不断完善了全面风险管理体系。自成立以来，公司制定了《公司章程》，建立了包
括123项制度和42项操作流程的一整套规章制度，并根据金融法律法规与政策变化情况不断加以完
善；建立和不断完善“三道”风险管理防线的组织架构，包括承担直接风控责任的前台各业务部门，
和专司风险识别、监测、预警、控制与报告的风险管理部门，以及事后稽核监督与纠错处理的内审
机构。
       ——风控责任落地到位。公司董事会风险委员会是公司风险管理的最高决策机构，主要负责监
督高级管理层对风险的控制情况，对公司风险政策、管理状况及风险承受能力进行定期评估，提出
完善商业银行风险管理和内部控制的意见。风险管理部门承担董事会风险委员会和公司贷审会、投
委会日常工作，负责贷款、投资对象的信用评级和风险审查、贷审会和投审会的组织召开。仅2022
年，风险部累计对192户开展信用评级并出具信用评级报告，组织贷审会和投审会12次，审查批准
授信192笔、金额901亿元，投资授信24笔、金额718亿元。风险管理部作为牵头部门，充分发挥专
业优势，有效履职尽责，有力保障了公司的健康稳健运行，被集团评上2022年度“风险管理”最佳
团队。
       ——风控措施执行到位。一方面，公司实现“制度先行、内控优先”的审慎经营原则，实行“分
级授权、审贷分离、投审分离”，“不兼容岗位分离”，“印、证分管”等的内控机制，各业务操作
均遵循了“双人操作”或“四眼原则”。同时公司将风险点控制嵌入业务环节，建立了风险检测矩阵
模型，并开展日常风险检测与预警。仅2022年就组织流动性风险压力测试2次、案件风险排查4次、
八小时外人员风险排查4次、声誉风险暴露风险测试1次、计算机系统故障等应急演练2次；发出风险
提示函1份、支付业务风险提示2份、反洗钱风险提示3份、节假日安全风险提示6次。
       ——风险控制IT技术配合到位。公司2022年初正式启动了全面数字化管理项目。一是重构财资系
统。新一代集团司库系统、财司结算系统预计今年6月底投产上线，将极大提高全集团资金管理、票据
结算效率。二是对ZFC业务平台扩展升级。将实现信贷、投资、融资等业务全面线上化、账务自动化全
闭环管理，应用RPA完成各项高度重复的基础工作，并将风险管理嵌入业务线上化流程。三是上线监管
报送平台1104系统，实现非现场监管数据采集自动化，提高报送数据准确性和及时性。通过集团司库
系统、财务公司结算系统和业务系统与监控系统，对集团进行资金安全高效全线上管理与提升，成为湖
南省内首家启动全面数字化管理的财务公司。
       ——强化内外监督，不断提高自我纠错能力。公司内部接受监事会的监督管理，设立了专职内审部
门，每年对公司经营管理活动进行1-2次常规全面稽核，并根据需要开展一系列专项审计，对查出的问题
严格按照相关制度提出责令整改与纠错处理，视情况分别予以处罚，促进不断改进工作。同时，公司积极
配合外部监管，除了每年接受年报审计和集团不定期审计外，还要按时向人民银行、银保监局报送各类报
表和资料、接受非现场监管，接受1-2次监管会谈、年度监管评级与各类现场检查，按要求开展各项治理
活动，配合监管政策措施落地。
       由于体系完善、制度健全、机制有效、措施得力，中联财务风控成效也很明显，连续8年实现零案件、
零损失、零差错、零事故、零投诉。
       一是连续保持多年零案件。通过多次风险排查和内部审计与央行、银保监局等多次检查，公司开业以
来未发生任何操作风险事件，连续多年保持零案件。
       二是贷款与投资本息零损失。公司成立以来累计授信724亿，累计发放贷款583亿元，累计贴现76亿
元，累计发放买方信贷5.95亿元，无一笔收不到利息，至今到期贷款无一逾期和损失。累计承兑155亿元，
到期无一笔垫款。近5年来累计投资155笔、508亿,到期无一未能及时兑付。
       三是资金进出零差错。公司结算量每年达到4-5万笔、金额3万多亿元；仅2022年开立银票、财票、商
票等各类票据3.6万笔、263亿；累计签收票据3.2万笔、65亿；通过18家银行直连系统对外付款6万多笔、
118亿，对内支付近6千笔、1千多亿元，均无一笔差错。
       四是系统稳定零事故。在公司信息系统日常运营安全管理方面，公司得到集团信息管理部门的支持与配
合，仅2022年公司财资信息系统解决问题249次，系统升级28次，较好地维护了公司信息系统安全，至今未
发生任何安全事故。
       五是金融服务零投诉。公司与30多家银行建立了长期合作，设立资金归集账户420个；内部成员单位79
家，开立结算账户255个；公司代理集团每年办理融资授信1千多亿，通过贷款与发债融资200多亿元。在服
务集团资金结算与融资以及外部金融机构合作方面，公司一直保持零投诉。
       公司风险管理工作得到了监管部门和同业的一致好评，人民银行和银保监局以及公司多次现场检查均给予
了正面评价，监管评级在全国财务公司中名列前茅，也是湖南省内唯一一家评级最高的财务公司。未来公司将
继续坚持“依法合规、稳健经营”的理念，立足集团，服务集团；围绕集团和上下游，审慎经营，积极拓展；
多措并举筹融资，精打细算降费用；风险防控保“五零”，为打造成湖南精品财务公司努力奋斗。