“121”，浙能财务公司跑出数字化转型加速度

“121”，浙能财务公司跑出数字化转型加速度
随着浙能集团“数字强企”建设步伐不断加快，传统的资金管理模式已难以适应
数字化新形势新要求。面对挑战，浙江省能源集团财务有限责任公司主动求新求变，
按下释放数字活力的“快进键”，用“121”组合拳打开了财资一体化发展新格局。
一平台：数字化改革锻造减负增效“利器”
如何脚踏实地满足成员单位金融服务需求，促进浙能集团降本增效？这一直是摆在
浙能财务公司面前的重要课题。近年来，浙能财务公司立足成员单位业务需求，深耕资
金管理平台建设，持续开发清算不落地、薪酬代发、直连转付、票据直连、统一接口等
功能，不断提升金融服务水平。成员单位足不出户即可在浙能财务公司资金平台办理结
算、存款、票据、回单等业务，小额支付平均结算处理时间从10-20分钟缩短到2-5分钟，
系统对接周期从3个月大幅缩减至1个月，账户余额、流水、回单等查询服务保持7*24小
时不间断。
嘉兴海上风力发电公司的会计小刘在高效办理相关业务后，不禁发出了感慨：“新的
资金平台真方便，原来办理资金上存、获取回单等业务都要去财务公司柜台或者快递邮寄
纸质文档，一来一回周期长不说，还容易丢失材料，现在只要登录系统就全搞定了！”

图1：浙能财务公司资金管理平台架构示意
为促进资金在浙能集团内部有效循环，提升资金使用效率，浙能财务公司创新性试行
“零余额”管理模式，深入推进银行账户应挂尽挂、资金应归尽归，极致挖掘资金归集潜力，
提高资金归集率，控制末端支付风险。截至目前，新增直连银行3家、下挂账户341个，累计
直连银行8家、下挂账户1394个，可归集口径资金归集率达到近99%，为浙能集团和成员单
位提供安全稳定、高效快捷、成本低廉的金融服务，减负增效成果显著。
双融合：科技与金融擦出创新“火花”
浙能财务公司始终把司库建设作为立身之本，围绕“钱从哪里来、钱到哪里去、如何管好
钱”这些核心问题，在深化拓展核心业务系统的基础上，大力建设数据融合、动态迭代的财资
运营管理平台。该平台运用标准化的业务语言和信息视图，围绕资产结构、负债结构、经营指
标、监管合规等四大主题领域，初步建成数据仓库，形成集中共享的数据核心，输出资金总览、
资金交易、金融业务三个大屏，直观展现公司存款、信贷、票据、同业等业务的开展情况，自
动生成相应报表，浙能财务公司有关领导和部门可以第一时间掌握最新的数据，每天通过OA手
工发送报表的日子一去不复返。

图2：财资运营管理平台中，业务动态一目了然
创新永无止境，攀登永不停止。2022年一季度，浙能财务公司继续深挖财资运营管理平台功
能，利用数据挖掘、信息集成、商业智能等创新技术，有效整合国资委大额资金监控平台建设过
程中积累和沉淀的交易数据资产，共计梳理76张数据库表单、346个会计科目、460万条明细数据，
整理形成263个分析指标、37张展示页面、80张明细报表，为决策层、管理层、执行层提供多维度、
高精度、强穿透的金融分析服务，帮助企业提质增效。

图3：财资运营管理平台强大的多维度数据分析能力
一张网：数智化手段兜牢安全底线
替浙能集团掌管着“钱袋子”，浙能财务公司深知责任重大，始终把安全作为各项工作的基石，
积极运用数智化理念统筹管理流动性风险、信用风险、合规风险、操作风险、网络风险，织牢一张
以业务为中心的“安全网”。借助“护网2021”攻防实战演练的契机，浙能财务公司协同国内知名
安全厂商精心谋划、精准发力，构建互联接入、办公管理、核心业务、同城灾备的立体纵深协同防
御体系，实现了从被动防御向主动防御的转变、静态防御向动态防御的转变、分散防御向协同防御
的转变。
浙能财务公司始终保持如临深渊、如履薄冰的责任感紧迫感，致力于在现有风险管理体系基础上，
建设统一安全监测平台，以数智化手段推动风险管理与信息运维工作透明化、规范化、集成化。今年
年初，结合代理支付量逐年骤增、直连银行接口不断扩展的业务背景，浙能财务公司信息与数字化工
作小组充分调动业务、财务、审计、风控、信息等各领域的青年骨干，综合运用大数据、机器学习、
AI算法等技术，设计开发跨系统、全链路的资金交易预警大屏，形成系统、网络、主机等11大领域、
2612个关键监测指标。通过动态监测，可以实时为业务开展提供可行性建议，抵御风险的水平再上一
个新台阶。