江苏交控财务公司织密风控防线，高质量落地受益人识别工作

受益人识别是反洗钱工作的核心基础性环节，BOMIS系统上线后，为受益人识别提供有力技术赋能，解决以往单方面手动识别且繁琐易错、暴露风险排查盲区等问题，为常态化建立反洗钱监管合规防线提供有力支撑。公司高度重视本次受益人系统的操作和制度落地工作，持续加强部门协同，通过内部研讨、细节分析、案例学习等形式，并结合自身业务和客户特征，形成了一套可执行、可回溯的标准操作流程，大幅降低执行层面的操作风险。此次专项工作严格遵循人民银行反洗钱监管标准，坚持“实质重于形式”的核查原则，全面优化客户识别核查流程。在识别过程中，充分依托BOMIS系统，通过与成员单位沟通机制和丰富的识别手段，开展全覆盖、穿透式梳理，逐层深挖企业实际控制主体和最终受益人，精准界定受益人身份信息，彻底杜绝表层识别、形式核查等短板漏洞。公司同步完善客户信息台账，建立信息核实、动态更新、归档留存的闭环管理机制，实现客户身份信息真实完整、底数清晰、全程可溯。通过本次集中核查梳理，公司进一步规范了反洗钱客户尽职调查全流程，有效消除复杂股权架构带来的隐匿风险，全面提升客户风险甄别能力和精细化合规管理水平，扎实筑牢金融业务安全运营根基。

下一步，公司将持续坚守合规经营底线，常态化落实受益所有人穿透式识别管理工作，持续健全全流程、全覆盖、穿透式的反洗钱风控体系，不断提升合规履职能力，以严谨规范的金融风控管理，护航集团金融业务平稳有序、高质量发展。

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