2007年7月，申能集团财务有限公司(以下简称“公司”)正式开业，成立初始由申能（集团）有限
公司、申能股份有限公司、法国巴黎富通银行（BNP Paribas Fortis）三方股东共同出资成立，是上海
地区第一家中外合资的企业集团财务公司。经过三次增资，2022年末公司注册资本金为20亿元，公司
是申能（集团）有限公司、申能股份有限公司、上海燃气（集团）有限公司为三方股东的国有控股公司。
公司开展各项经批准的金融业务，业务覆盖结算、存放、信贷、资金、投资、外汇等领域，是全国经营
范围最为齐全的财务公司之一。
       2022年是公司成立15周年，15年间，公司秉承申能集团“锐意开拓、稳健运作”的经营方针，以
“依托集团、服务集团、发展集团”为经营发展理念，树立“申能财务，服务申能”服务素养，坚持规
范发展、稳健发展、可持续发展，始终保持创新动力和金融服务实体初心，坚持围绕集团能源主业转型
和发展、围绕“双碳”战略目标，推进绿色金融创新，做好集团金融服务保障，保障上海能源供应的资
金链安全。公司提供除传统信贷资金支持外的专业增值服务，扩大公司金融服务外延，为企业顺应双碳
战略进一步赋能，努力打造“双碳时代”能源金融价值创造者。
       截至2022年末，公司总资产298亿元，总负债265亿元，所有者权益33亿元。2022年度实现利润总
额3.8亿元，净利润3.1亿元，全年让利成员单位3亿元，净资产收益率10%。2022年度公司总结算量首
次超过1万亿元，全口径资金集中度及可归集资金集中度约80%，境内账户监控比例74%，结算收支比
101%。2022年度公司贷款日均185.2亿元、存款日均235.2亿元，年末贷款比65%。2022年末公司绿色
金融授信单位覆盖率达84%，绿色信贷总额近100亿元，近三年绿色贷款余额占比始终保持60%左右。
2022年末公司资本充足率近15%、流动比62%，不良资产率0%。公司整体资本充足率水平较为平稳，
流动性风险较低,抗风险能力较强，经营稳健。
       在公司稳健经营和健全的内控制度约束下，各项监管指标始终符合监管要求，不良贷款率保持为零，
各类监管评价均处于较好水平。近年来，公司上海银保监局年度监管评级均为1B级，为上海地区最高等
级。人民银行金融稳定评级均在三级以上，为全国财务公司最高等级。
       一、成立资产负债管理委员会，不断加强资产负债管理
       公司成立资产负债管理委员会，建立相关审议工作规则，坚持宏观视野和全局观念，持续加强资产负
债管理工作的前瞻性、科学性和主动性，科学布局公司资产负债总量、结构和节奏，有效防范各类风险，
实现公司资产负债的综合规划、平衡管控和及时监测以及动态平衡。公司根据央行货币信贷政策，提升对
宏观经济金融政策研究分析及贯彻执行的能力，阶段性落实调整资产负债配置策略。公司所属集团为能源
企业，项目投资、日常运营资金运用较大，2022年度成员单位大额资金进出增多，公司吸收存款峰谷差近
百亿元、波幅超30%，公司运用多种管理工具，在动态调整资产负债配置的基础上，有效把控应对流动性
管理，保障集团资金链安全。
       二、完善内部资金转移定价体系，持续提高定价管理能力
      公司落积极实央行将贷款市场报价利率纳入金融机构内部资金转移定价体系的实施指引，主动适应利率
市场化形势，将市场利率定价自律机制规则纳入公司定价体系，持续完善存贷款差异化定价机制，将资金成
本、风险成本、管理成本等资本成本管理理念贯穿公司业务拓展过程中，建立健全科学的内部定价和风险定
价体系，进一步优化公司资源配置。公司将资金成本、营运费用、贷款风险补偿和资本预期收益等纳入贷款
利率定价，计算每笔业务的FTP利润，公司结合成本分析和FTP内部定价对各类存款产品成本进行定价，稳定
负债成本，不断提升公司定价能力。
       三、建立动态资金预算管理体系，提高公司流动性管理水平
       公司建立每周召开资金例会制度，结合市场宏观政策、外部监管要求、公司业务等，跟踪集团及系统成
员单位业务与资金变化情况，对公司流动性比例、贷款比例等监管指标进行滚动监测。公司对成员单位营运
资金现金流进行监测和分析，总结提炼成员单位日常经营结算资金变化规律，提前了解资金的具体变动情况，
实现敏感性、前瞻性的流动性管理。公司建立大额资金变动沟通机制，注重培养成员单位大额资金变动及时
沟通报告习惯，尤其是在集团系统整体流动性波动较大的时点，如冬高峰保供购气、债券到期偿付等大额资
金波动关键时点，公司提前安排好流动资金、做好备付保障。
       四、建立多层次备付资金管理模式，提高资金管理灵活性
       公司建立多层次的备付资金管理模式，一级备付、二级备付、三级备付等不同级次备付相互补充，灵活
调配。公司将结算平台活期资金作为一级备付，其他可随时动用的资金作为二级备付，同业存单、投资产品
中部分固定收益产品如货币基金、回购等流动性管理工具作为公司三级备付。公司通过多层次的备付资金管
理模式，在资金、投资、信贷之间进行动态结构调整，加强流动性风险管理，不断提升公司资金管理的灵活
性。
       五、不断加强同业交易对手管理，不断提升参与同业市场的主动性和积极性
       公司积极加强和维护与其他同业交易对手的合作，主动作为，在业务上保持较高的活跃度。2022年，银
行间资金充裕，货币市场收益率处于低位。在此背景下，公司主动加强对金融形势和同业市场研究，在现有
合作业务基础上探索尝试更广泛合作新模式，积极与同业沟通及时了解新产品和资金价格，择优动态配置符合
公司资金变动需求的同业产品，在兼顾公司资金流动性的同时提升了资金收益率。公司与十余家同业机构开展
业务授信，授信余额超120亿元，确保在压力情景下及时满足流动性需求。
       六、不断扩宽资金来源，积极争取政策资金，支持集团绿色产业
       公司不断拓展资金渠道。公司与央行保持沟通，积极争取再贴现业务额度，保持稳定的低成本外部融资。
2022年上海疫情复工后，公司积极争取再贴现额度，全年开展再贴现业务近26亿元，再贴现业务期末余额10
亿元，保持央行再贴现规模稳定，将央行政策性资金直接用于集团系统内绿色能源项目，支持集团能源产业发
展。公司积极向央行争取申请煤炭清洁高效利用和煤炭储备再贷款资格，与相关政策性银行建立沟通联系，争
取引入外部低成本资金。