致财司全体员工的一封信：
        大家好，这里是风险法务部小编，炎炎七月我们迎来了中车财务公司反洗钱宣传月活动！
        说到反洗钱我们似乎都不陌生，不管是从新闻媒体还是电视剧里都看到过，但到底什么才是洗钱？我们又该如何保护自己远离洗钱陷阱呢？快快跟随风险法务部的脚步，开启认真学习模式吧！
 

一、什么是洗钱？

  洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。洗钱罪是指行为人违反我国刑法的相关规定，实施上述有关洗钱行为从而构成的犯罪。

二、什么是反洗钱？
        反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。

    中国人民银行自2021年8月1日起施行《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（以下简称《办法》）。《办法》进一步明确了金融机构反洗钱内部控制和风险管理要求。参照国际通行规则，要求金融机构应当开展洗钱和恐怖融资风险自评估，并根据风险状况和经营规模建立内部控制制度和相应的风险管理政策，进一步明确金融机构反洗钱组织机构、人力资源保障、反洗钱信息系统、反洗钱审计机制等要求。
         在为期一个月的反洗钱宣传活动中，风险法务部以“预防洗钱风险·维护金融安全”为主题，为大家安排了多种多样的学习活动：
·《风险园地》专刊学习

  《风险园地》是风险法务部用于宣传、培训以及风险事件交流的窗口，本期我们特别推出《风险园地·反洗钱》专刊，通过对反洗钱重要法规解读，帮助大家对反洗钱深入了解，熟悉洗钱对社会的危害。

·反洗钱人员线上培训
        针对公司重点洗钱防范部门的员工进行“2022年反洗钱监管政策解析与操作实务”线上培训，通过对《反洗钱法》的解读、对2022年反洗钱现场检查与行政处罚重点内容与发展趋势的分析，培养大家对洗钱犯罪的识别能力，提高参与遏制、打击洗钱犯法的积极性和专业能力。
·新媒体平台反洗钱宣传
        通过贴近生活的内容、生动活泼的宣传形式，提高大家学习反洗钱知识的参与性和互动性，树立“反洗钱人人有责”的意识。

    在我们获得网络时代的快捷信息和高效沟通的同时，不法分子也利用网络快速传播非法信息，在更广的范围内从事违法犯罪活动。近年来破获的网银诈骗、互联网非法集资等网络洗钱案件警示我们：对于网络信息要仔细甄别，不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账；对于网络信息要时刻警惕，不可因贪占一时便宜而最终落入骗局。

  反洗钱与我们每个人息息相关，洗钱活动可以渗透到生产生活中的方方面面，需要我们时刻保持警惕。希望大家通过风险法务部组织的上述活动，了解如何预防洗钱、远离洗钱陷阱，保护自身金融安全。