江苏交通控股集团财务有限公司打造服务全省综合大交通的“产业银行”

作为产融结合的最佳实践平台，江苏交通控股集团财务有限公司（下称“交控财务”）是集团的“内部银行”，在助力集团打造“国际影响、国内领先的万亿综合交通产业集团”的大背景下，如何承担新使命、探索新作为、发挥新作用？如何使成员单位主动选择和认可？交控财务新时期发展的目标和路径又是什么？
日前，交控财务董事会审议通过了公司“十四五”发展规划，确定了打造集团“资金集中管理与平衡保障执行中心”“现代产业链金融运营中心”“财务顾问中心”“金融和财务人才储备中心”“交通行业客户价值创造中心”等五中心的发展目标，聚焦专业化、定制化、差异化，错位发展、突出特色，打造成为服务全省综合大交通的“产业银行”。

更有效的内部控制和公司治理，提升稳健发展的质效
健全内部控制体系。围绕集团综合大交通产业布局，适时引入省级交通类投融资主体作为公司战略投资者，优化股权结构，合理安排内外部董事、监事，探索引入独立董事，进一步完善科学决策、利益制衡、稳健经营“三会一层”治理结构，提升股东会资本管理和董事会战略管控水平。积极构建“卓越党建+现代金融国企”的管理体系，以“卓越党建”领航定向，积极探索党组织和现代企业制度融合的具体方式，切实处理好党组织和“三会一层”的关系，严格“三重一大”事项党组织前置把关，通过“党建+”释放红色生产力。在保障前中后台有效分离和合规运转的基础上，围绕“开放+协同”的工作方式，探索开展管理部门的压缩与整合、业务条线的事业部改革、做实金融服务中心等内设机构创新，推动组织架构向扁平式转变，释放前台金融服务与市场营销潜力，提升中后台专业化管理与操作水平。

提高风险管理水平。坚持“主动风险管理创造价值”的理念，将合规文化作为企业文化的核心元素，持之以恒开展合规培训和案防教育，积极开展压力测试与合规风险点分析提示，不断提高流动性风险、操作风险、合规风险、信息系统风险的预警及在线监测能力。探索深化以风险导向型审计为重心的内控管理体系，从内部审计单一事后监督延伸至事前风险管控，将内部审计贯穿经营活动始终，并对内控与风险管理情况进行持续评估改进，实现动态化管理。进一步发挥监事会独立监督机制作用，将合规经营、规范管理等作为监督工作的重要内容，定期对公司经营决策、风险管理进行监督检查，确保公司治理体系完整有效执行。

优化激励约束体系。建立符合集团和监管部门规定、具有财务公司行业特色的绩效考核体系和问责机制，树牢“要薪酬就得谈贡献”理念，有效衡量各考核主体的工作情况，建立差异化、市场化薪酬分配办法，持续提升公司中层以上人员的职业化水平。从忠实、勤勉、专业性、道德水准和合规性等多维度深化董事监事履职评价，细化完善评价原则、评价维度和重点、评价程序和方法、评价结果，进一步规范董事监事履职行为，提升董事监事履职质效，避免形式化问题。注重经理层成员年度和任期经营业绩考核目标的有效衔接，根据经营业绩考核结果刚性兑现薪酬，加快推动经理层从传统的“身份管理”向市场化“岗位管理”的转变。

强化人才涵养功能。积极争取集团在用人机制、绩效薪酬等方面的差异化管理，探索既符合上级规定又推动公司发展的人力资源管理机制，超前布局、超前培养未来金融业务发展所需人才，构建与市场接轨的激发人才创造活力的平台，至2025年实现“双十”目标：高级会计师、高级经济师等金融财务类高端人才10名，在风险管理、信息科技等领域起到领先效应的专业人才10名。同时，坚持产融结合、复合培养，持续为集团和成员单位输送“金融+基础设施”“金融+信息科技”等专业性复合型的金融财务人才。
更有竞争力的行业定制化解决方案，推动产品服务不断升级

做好本源业务。以满足成员单位资金管理需求为出发点，通过发挥内部金融服务优势，做好司库管家和财资管理助手，促进成员单位降成本、去杠杆、管控风险、提质增效，这是交控财务的本源业务。下一步，交控财务将继续以集团整体利益最大化为导向，进一步优化高速公路通行费、服务区资金、加油款资金等集团资金清算体系，“十四五”末全口径资金集中度达到90%，月均全口径资金集中度达到90%。并强化资金的总体布局与定性定量的管理，统筹做好成员单位的现金与流动性管理、融资分析、资金风险管理、利汇率管理等资金关联管理，确保成员单位资金安全、高效使用，增强集团整体资金价值。

拓展创新业务。准确了解成员单位所想、所需、所难，是交控财务开展金融服务的前提。在继续做好项目前期贷款、项目运营期贷款、法人账户透支、票据等金融服务基础上，交控财务将积极围绕成员单位支付结算、项目融资、产业链、企业并购等设计金融产品，适时开展融资租赁、保理、最高额抵押贷款、无还本续贷、循环贷款等金融服务，并加强信贷资产证券化产品研究，助力成员单位提高资产使用效率，助力集团高质量发展。

探索增值服务。未来，交控财务将从以融资业务为主，发展为“融资+融智”并行并重，稳步推进智库增值服务与员工增值服务，持续提升信息咨询和金融增值能力，做实成员单位投融资顾问、资产管理顾问、债务管理顾问、常年财务顾问等业务，积极为成员单位提供投融资、资本运作、资产管理、负债管理等的咨询、分析、方案设计等服务，全面支持成员单位核心主业发展。
更加广泛的金融服务和产业链覆盖，夯实产融联动发展根基

做好现有需求的统筹规划。作为集团内部金融服务主力军，交控财务将继续在资金管理创新、信贷产品创新、产业链金融创新、票据运作创新、定价模式创新、营销方式创新、多元化融资创新等方面加强研究探索，不断为成员单位提供有成本竞争优势的金融产品和管理工具，为成员单位资金缺口找低廉的融资渠道，为成员单位盈余资金找稳妥的增值渠道，为成员单位提供专业化的金融服务和金融产品，持续提升金融服务的供给能力，确保“十四五”期间累计为集团节约财务费用不低于50亿元，不断增强成员单位的获得感。

增强新增需求的前瞻预判。交控财务紧贴金融市场一线，对金融监管政策方向、资金市场价格走势及各大金融机构年度重点行业指导方针有较为充分的资讯信息。未来，交控财务将立足综合大交通及延伸产业，围绕行业前沿新技术、新产业、新业态、新模式和金融管理工具等，持续开展创新课题研究，在客户对策、行业对策、产品对策等方面有提前布局和前瞻预判，并积极推进制度建设、新品种业务设计及流程研究。

完善产业链需求的精准匹配。交控财务未来的主攻方向之一就是产业链金融，用精准高效广覆盖的金融服务，助力产业链管理水平的改善和竞争力的提升。下一步，将继续深入研究成员单位产业属性和上下游产业链特点，一企一策审慎制定成员单位产业链金融服务方案。同时，稳步推进上下游企业集团财务公司间电票互认，并以票据贴现、应收账款保理等产业链融资和供应链融资的金融产品为产业链企业提供适当、适度的金融服务，为成员单位延长付款账期，为上下游客户降低融资成本，“十四五”期间累计办理电票承兑不低于100亿元。
更长期、稳定和深度的价值创造，增强金融支撑引领能力
健全四大功能平台化体系。始终把集团资金安全、高效使用作为公司发展的生命线，做优做实资金归集、资金结算、资金监控和金融服务四大平台。突出精益管理，不断扩大集团资金归集和结算规模，扩大结算覆盖面，稳步推进特殊资金归集，持续推进财企直联电子支付，严格资金审批流程，严防系统性风险、流动性等金融风险，确保资金安全。突出创新驱动，加大资金运作力度，提高资金调度能力，优化投资产品，在保证流动性和资金安全的基础上，向市场要效益。突出协同发展，加大信贷投放力度，调整优化信贷资产结构，优化长短期贷款的比例，控制合理的存贷比，适时开展银团贷款业务，继续保持不良贷款率为“0”的目标，至“十四五”末贷款余额确保突破100亿元。
助推财资管理数字化转型。数据已成为新时代金融创新的引擎，交控财务将依托结算服务平台，加速深化“金融+科技+场景”的应用，对业务数据进行建模、分析，挖掘数据价值，为集团资金精益化管理、债务融资管理、风险管理、运维管理、客户金融服务提供数据分析、情景展现等功能。并通过对集团外部客户数据的整合治理，聚焦客户行为信息挖掘，研究利用数据激发商业模式创新，催生新型业态，形成成员单位新的利润增长点。同时，积极打造集业务信息输入、处理、输出、分析、决策于一体的智能机器人解决方案，探索建立场景、技术、风险、监管四位一体的数字供应链金融网络，为成员单位提供更多“非接触式”金融服务。
“十四五”期间，交控财务将继续依托集团主现金流与主产业链，坚持融入集团战略和整合金融同业资源，坚持平台功能发挥和金融风险防控，坚持提升金融服务效率与服务质量，至“十四五”末资产总额达到350亿元、负债余额达到280亿元，资本充足率超过20%，净资产收益率超过10%，推进公司发展规模、速度、质量、结构、效益实现“二次跨越”。

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