2024年11月8日，十四届全国人大常委会第十二次会议表决通过了新修订的反洗钱法，自2025年1
月1日起施行。党的二十大及 2023 年中央金融工作会议强调加强金融监管，凸显金融监管需要坚持问题
导向原则，更加系统的完善金融监管措施。随着全球洗钱犯罪的手段不断变化，原《反洗钱法》仍未2006
年制定的，不再适应国际国内的法治要求，作为FATF成员国急需提升反洗钱工作的国际化水平，新修订的
《反洗钱法》就重磅登场了。
       2024年11月21日，公司组织了各部门反洗钱工作人员参加了世界反洗钱协会（WAMLA）、合规与风
控金管研修院联合举办的新《反洗钱法》解读公益直播课。培训老师从“强调国家安全”、“扩大洗钱上游
犯罪定义”、“确保措施适当性”、“加强信息安全保护”等主要修订重点进行讲解，使工作人员及时掌握
监管变化，更加明确自身职责。
       在可疑交易监测工作方面，培训老师通过讲解生动有趣的案例如：客户在固定时间密集频繁凑整数转账
（实则为规避银行归集时间，提高平均存款计息基数）的情况，使工作人员更加准确地识别异常交易产生的
原因。
       在新《反洗钱法》即将落地实施的前夕，培训老师通过讲解 “原则性要求”和“可操作性”的对比，要
求工作人员对内控制度的修订不能简单对法律法规进行照搬照抄，一定要针对金融机构的具体业务情况、工作
流程进行“可操作性”内控制度制定。
       在洗钱活动日益复杂和隐蔽的背景下，公众对金融机构的信任度受到极大关注。公司积极开展反洗钱培训，
展示出机构对反洗钱工作的重视和专业态度，有助于提升客户及社会各界对机构的信任，维护良好的市场声誉。
一个注重反洗钱工作、合规经营的机构，更容易获得客户的认可和青睐，从而在市场竞争中脱颖而出，吸引更
多的优质客户和业务资源，提升自身的竞争力。