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央行融资渠道实现新突破——徐工财务公司成功办理首笔票据再贴现业务

时间:2015-01-14

来源:徐工财务公司

作者:周擎

浏览量:2108

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    2014年12月30日,徐工财务公司向人民银行徐州市中心支行成功申请办理了第一笔5000万元票据再贴现业务,标志着徐工财务公司作为非银金融机构,利用自身的金融牌照优势,为所服务的成员单位又打通了一条有保障、高效率、低成本、无风险的融资渠道,具有保障财务公司资金运营安全、增强流动性风险防范能力的重大意义。

 

    再贴现业务是商业银行、财务公司等金融机构将持有的已贴现但尚未到期的商业汇票,向中央银行做出的票据转让行为,是中央银行向商业银行等金融机构提供融资支持的一种方式。再贴现业务具有利率低、不受票据市场利率影响的优势,本次办理的再贴现为3个月期限,年利率2.25%。而同时期票据市场的贴现利率高达9%左右,且部分商业银行已停止受理票据贴现申请。徐工财务公司利用本次再贴现到账资金,于次日12月31日为成员单位迅速办理了5000万元商业承兑汇票贴现业务,贴现利率比同期票据市场利率下浮了20%以上,体现了徐工财务公司高效率的服务能力和帮助成员单位降低融资成本的经营理念。

 

    成功获得再贴现业务办理资格,不仅丰富了徐工财务公司融资业务产品,同时开拓了新的低成本融资渠道。按照5000万元再贴现额度滚动使用计算,利用这笔资金一年可以创造利润200万元。下一步,徐工财务公司将继续大力推进再贴现业务,积极向人民银行争取再贴现规模,并以再贴现业务开展为契机,加大对成员单位票据的管理力度,促进集团“票据池”高效率运转。同时,综合运用票据业务,缓解资金来源不足和期限错配的矛盾,进一步降低整个集团的资金成本,提升为成员单位服务的能力。

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