时间:2022-03-23
来源: 首钢财务公司
作者:张秀惠 王洪志
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首钢财务公司自成立以来,立足于为集团及各单位提供高效全面的金融服务,持续优化“资金归集平台、资金结算平台、资金监控平台、金融服务平台”建设。近期公司结合资金管理系统升级改造上线,正式开通7×24小时结算服务,进一步拓宽全天侯结算功能,利用金融科技提升服务质量和服务质效,为各单位提供更加高效、便捷、安全的结算服务,助力集团不断提升资金管控效率。
7×24小时结算服务是首钢财务公司以数字化转型提升服务质效的具体实践。它覆盖了所有工作日及非工作日,充分利用人行大小额支付清算渠道及银财直联通道,提高结算业务自动处理比例,缩短落地处理时间,把客户理念落到实处,实现多方共赢。
付款方面,对外付款、资金下拨业务突破系统优化升级前资金清算受制于工作日的局面,依托于人民银行大小额清算支付系统,利用核心系统自动跑批功能处理工作时段以外的结算指令;内部转账也实现“有需即转”,各单位可根据自身资金安排实现内部资金实时流通,为集团各项业务提供坚实的资金服务基础。
收款方面,成员单位票据托收回款、第三方汇款和内部转账收入实现实时入账,改变原有只能工作日入账的情况,缩短资金在途时间,从而使各单位提高资金收益、降低成本费用,增强资金流动性。从集团层面来讲,扩展收款时段既可以提升各单位资金使用效能,也可以提升各单位将财务公司结算账户作为业务资金收款主要渠道的积极性,最终提升集团整体资金运营效率和运营收益。
归集方面,各单位资金归集不再受工作时段限制,直联银行账户自动归集由原有每日自动归集一次升级为每日自动归集二次,且各单位在任何时段都可自行手动归集,实现自动归集与手工归集的有机结合、互为补充,有利于全面提升集团资金集中度,实现可归集资金应归尽归。
未来,首钢财务公司将立足服务实体经济的初心使命,不断对标同行先进,强化创新引领,提升服务标准,在客户服务体系建设、创新金融产品、提供精准服务等方面持续发力,促进产融深度融合,助力首钢集团高质量发展。



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