新兴际华集团财务有限公司：筑牢资金管控基石，增强价值创造效能

财务公司坚持“账户可视是高效管控的前提”，认真落实国资委银行账户管理要求，以“应联尽联”为目标，多措并举提升账户直连率。一是拓展银企直联合作银行至17家；二是深化跨行账户数据查询，借助跨行现金管理产品消除非直联账户监控盲区，确保资金信息“看得见、管得住”，境内账户可视率稳步超过95%，为集团资金实时监控与统一调度奠定坚实基础。

二、平台赋能，补齐长尾账户管控短板

财务公司积极接入人民币跨境支付系统（CIPS）及中国人民银行清算总中心通用金融信息传输系统（GFIX），拓展账户监控覆盖范围。一是上线CIPS跨行账户集中可视功能，采用ISO20022国际报文规范，实时获取成员单位在外部银行的账户余额及交易明细，为跨境资金管理提供及时准确的数据支撑。二是成功实现GFIX系统对接，协同成员单位完成业务授权与系统联调，落实对全量账户资金变动的动态捕捉与自动预警，以数智化手段弥补长尾账户管控薄弱环节。

三、穿透监控，筑牢境内外资金安全防线

财务公司坚持“账户及资金全周期管理”理念，强化境内外账户穿透式监控。一是强化境外资金监控。依托SWIFT-AMH及同行跨境查询工具为主、成员单位手工报送为辅的双重校验机制，逐日监测境外账户资金余额与变动明细，境外资金可视率保持100%，确保境外资金可追溯、防风险。二是构建智能预警与闭环处置机制。将监控规则嵌入司库系统，对异常交易、大额支付、资金归集偏差等场景设置自动预警，形成“实时监测—及时预警—快速响应—闭环整改”的管理链条，切实筑牢资金安全防线。

四、融合创效，推动财务共享、司库运营与金融服务深度协同

财务公司立足“两个属性”，将资金管控优势转化为价值创造动能，助力实体经济稳健发展。一是协同压降融资成本。全面落实集团公司“带息负债规模持续下降、资产负债率压降”工作部署，基于账户可视与资金集中优势，精准匹配内部信贷投放与外部融资策略，协助集团优化融资期限结构，上半年集团带息负债和融资利率稳步下降，融资结构持续改善。二是赋能数智化决策支持。依托全量账户数据构建资金全景视图，深挖现金流规律与波动特征，密切协同财务共享中心，确保财务共享系统与司库系统有序衔接，为集团排程管理、预算编制、流动性调度提供数据支撑，推动资金管理从经验判断向数据驱动转型，以“算账经营”理念助力各板块提升经营质效。

下一步，财务公司将持续发挥“离产业最近的金融机构”这一独特优势，坚持“依托集团、服务集团”，以更优的业务保障、更强的司库服务、更严的合规管控、更实的管理手段，推动财务共享及司库运营保障升级，为集团公司确保全年预算指标刚性兑现贡献金融力量。

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