数字赋能股权穿透 筑牢风控坚实防线——中车财务公司股权穿透系统实现有效风险防控
时间：2026-06-09
来源：中车财务公司
作者：中车财务公司
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中车财务公司结合监管要求，打造建立股权穿透系统，旨在有效把控客户股权变化、强化客户身份识别、监测客户诉讼情况等潜在风险，增强客户信息透明度，全面提高客户识别效率，实现业务风险防控和质量效益的同步提升。
打破系统信息壁垒，实现股权动态监测。通过API接口连通第三方渠道，动态监测企业股权变动情况；确立系统建设顶层设计思路与核心运行逻辑；平衡成本收益，自上而下多层级穿透股权信息。同核心系统客户进行比对，对不满足成员单位判定条件的企业出具红灯警报，对非中车控股的成员单位出具黄灯提醒，对并表控股成员单位出具绿灯展示。
强化客户身份识别，实现风险有效防控。连通第三方数据平台，比对存续状态、企业名称、法人、投资人、注册地址和注册资本等6项关键工商数据，不断优化核心系统客户数据质量，拓展受益所有人识别能力边际。精准识别注销备案、清算信息、严重违法、经营异常和政府约谈等5项经营风险，有效监控股权冻结和破产案件等2类法律诉讼。自系统上线以来，筛查并清退因股权转让不满足成员单位条件的企业2家，系统规则贴合监管办法，为业务稳定运行厘清边界，非成员单位服务风险得到有效管控。
公司后续将进一步强化股权穿透系统和核心系统的协同能力，匹配相应管理机制，全面提升风险防控水平。立足服务实体企业，将持续深化平台公司功能建设，以高质量结算服务赋能高质量发展。
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