压降财务费用新举措-成功推出票据池业务

今年以来，财务公司充分发挥金融平台作用，积极采取新举措，努力压降财务费用。目前，集团平均每月有35亿元的库存银票且50%以上是3个月内到期，这些票据占用着大量资金，为盘活集团存量票据资产，财务公司主动与各家银行联系，洽谈票据池合作业务，经多方选择，最终与浙商银行苏州分行达成协议，开展票据池合作业务，通过票据托管、托收、代理查询、贴现、质押池融资、电票自动入池操作，将大大改善票据资产使用效率，降低集团融资成本以及提高融资便利性。

采用票据池融资，一方面，集团可以向浙商银行申请并支持不跨月末的超短贷5亿元的最高额度，利率按一年期基准利率下浮10%，并可随时偿还，这不仅可以迅速填补集团短期资金缺口，还节约大量借款利息，为集团起到降本增效作用。另一方面，集团还可以增加银行承兑汇票额度，降低银票保证金比例，同时可以使汇票保证金占用财务公司金融机构头寸，提高了集团在财务公司的资金归集率。

除短期融资外，票据池还可以加强票据风险管理。银行为集团提供多渠道、专业化票据查询服务，对异常状态实时监控，提示假票风险防控、公示催告和挂失止付信息。财务公司为防止操作风险，约定由浙商银行提供取票、交接等上门服务，并由公司进行全程监督、跟踪。

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