在刚刚过去的2015年里，大唐财务公司存款业务牢牢把握与大唐集团资金调度中心合署办公的有利契机，强化刚性制度约束，深化柔性服务管理，有效梳理和化解了妨碍资金集中的障碍，夯实了资金管控基础，继续保持行业领先的资金集中水平，全口径资金集中度达90%以上，再创历史最好水平，为大唐财务公司各项业务开展、为促进大唐集团产业发展提供了坚实的资金保障。

强化制度刚性约束

借助资金调度系统全面上线运行，向集团公司派驻业务骨干承担调度中心运营工作，大力宣贯《中国大唐集团资金调度管理办法》、《中国大唐集团银行账户管理办法》、《中国大唐集团考核利润核定和调整管理暂行办法》，严格执行新的账户管理流程、预算管理流程、定向支付和支付预警管理流程，加强沟通和追踪，在账户开户、基本户留存额度、暂停上收、调整预算等环节严格把关，提升成员单位资金集中管理意识，规范成员单位资金归集和使用行为，一个运转高效的集团资金集中管理体系初步建成。

夯实资金管控基础

规范银行账户管理。建立银行账户网上开销户审批和登记制度，将成员单位全部账户纳入系统管理；通过账户年检摸清集团账户底数，了解账户结构和分布，为账户监控、授权、归集提供详实信息；精简账户，开展大规模银行账户清理工作。顶住压力、全面核查集团公司系统内全部现有账户，对贷款账户、专项账户、休眠账户进行重点清理，对收入账户进行合并。经过为期近三个月的努力，共核查银行账户3561个，明确清理银行账户505个，集团公司系统内账户减少14.18%。

强化账户授权力度。逐一排查各二级单位及所属单位未纳入监控和归集的账户，反复沟通、协调、确认。全年新增授权账户334个，比去年增长145%；新增自动归集账户578个，比去年增长441%。对“小资金池”、特殊专项账户、上市公司账户等逐一落实解决，提高资金监控和归集覆盖面。

实现资金监控常态化。以减少网外资金为重点，每日监控、跟踪、反馈、报告沉淀资金情况，保证资金归集颗粒归仓。新增国开行、兴业银行网上银行，扩大资金监控范围。系统可监控网外资金日均规模从年初的约11亿元下降至年底约6亿元。

深化柔性服务管理

多次向二级单位下发关于账户管理、资金预算、统一结算等通知，密切联系，及时跟进，强化二级单位管理职能；通过电话、QQ群、座谈会等多种途径与成员单位沟通反馈资金管理和系统使用问题，提前落实重点客户资金调度计划，了解大额资金动向，促进信息及时共享、资金归集高效。