算好“资金账” 干出“大效益”——山钢财务公司1-9月份利润总额超额完成奋斗目标

“所有业务单元，每一个都标好了价。”苗雯雯说道。在此基础上，全员“全体起立”，分三批次组织全员岗位竞聘，一批业务骨干充实关键岗位，9名部门负责人中3人“高职低配”，1名业务经理因难以胜任提前离岗，真正实现干部能下、人员能出。同时，构建“量、质、效”三维考核体系，同职级岗位薪点差距、同口径收入差距、同职级年收入差距均显著拉大。设立董事长、总经理奖励基金，聚焦9项重点任务“揭榜挂帅”，奖励设置118万元，让实干者得实惠、让担当者有舞台。

改革一子落，满盘皆活。如今在山钢财务公司，主动找活、抢活、把活干好成为主流，干事创业激情空前高涨。

精打细算，向资金要利润

“市场利率往下走，我们就得把账算得更细。每一笔钱放在哪、放多久，都要抠出效益来。”公司总经理助理赵伟田的一番话，道出了该公司逆势创效的秘诀。

面对市场利率下行压力，山钢财务公司树牢“为集团降成本、向资金要利润”理念，坚持“算账”经营，强化对资产负债结构的分析预测和过程管理，持续优化资产资源配置。在流动性管理上，1至9月份累计资金调拨约2100笔，确保结算资金安全；在收益性管理上，利用各银行时点利率差异，办理定期、约期产品，积极与多家银行协商，争取高利率产品，存放同业累计收益率高于政策指导利率上限。

在信贷支持方面，该公司通过自营贷款、银团贷款、财务公司承兑汇票、票据贴现、保函等产品，持续为成员单位提供信贷支持，为集团生产经营提供了稳定的内部资金支撑。

适时把握市场时机，该公司灵活开展债券交易，实现国债、集团债券价差收益。前三季度，助力集团债券顺利发行，累计节约融资成本近千万元。1至9月份累计外部创效完成挑战进度目标的112.35%，在利率持续下行大环境下超额完成集团下达的挑战指标。

协同赋能，筑牢安全防线

山钢财务公司坚持把保障集团资金安全摆在业务首要位置，通过常态化对接成员单位、动态跟踪资金流向、优化归集调度策略，持续收拢集团分散资金，资金集中能力稳步增强。

该公司建立常态化下沉服务机制，主动赴成员单位开展实地走访调研，讲透资金归集政策、考核标准，打通政策落地“最后一公里”。依托集团司库系统优势，做好成员单位资金动态监测，实时掌握各权属单位资金总量、受限资金及可归集但暂未归集资金情况。1至9月份月均全口径资金归集度较上年同期提升2.92个百分点，将更多分散资金回流集团内部，转化为可调度信贷资源。

充分发挥聚合优势，持续压降融资成本，助力集团层面财务费用持续下降，成员单位降本增效成果进一步扩大。为重点成员单位提供一揽子支持方案，不断拓展融资渠道，参团银团贷款业务，存量贷款利率下降至2.20%，为目前最低贷款利率。信贷投放平均利率比现行LPR低34BP，最大限度满足集团公司营运资金需求。

公司党总支委员、总经理助理段晓民表示，将继续纵深推进“万饷更薪”人资变革，抓实周期经营调度，冲刺“揭榜挂帅”重点项目，筑牢全域风险合规防线，全力冲刺年度利润目标，为集团高质量发展贡献更大金融力量。

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