福建港口财务公司开展压力测试确保流动性安全
时间：2026-11-05
来源：福建港口财务公司
作者：福建港口财务公司
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为强化流动性风险管理，财务公司组织开展流动性压力测试工作。本次压力测试以2026年9月30日为测试时点，依托流动性期限缺口分析方法，结合公司以存贷结传统业务为主、资金来源主要依靠成员单位存款的经营实际，选取存款流失率、贷款逾期率（不良贷款率）、贷款到期收回比例作为核心风险因素，设置轻度、中度、重度三类压力情景，分次日、2日至7日、8日至30日、31日至90日、91日至1年多个期限维度，测算不同压力冲击下资产负债现金流缺口变化和累计到期期限缺口情况。测试结果显示，在轻度、中度、重度三类压力情景下，公司能够有效应对预设压力冲击，流动性风险总体可控。
下一步，公司将以本次压力测试结果为抓手，持续跟踪重点时段存款支取及成员单位大额资金支付计划，加大资金归集拓展力度，合理把控信贷业务投放节奏；优化资产负债期限结构，做实流动性指标常态化监测，深化业务部门与风险管理部门协同联动。分级落实轻、中、重度流动性风险应对及应急处置举措，夯实流动性安全缓冲垫，平衡好合规性、流动性与收益性，充分发挥集团资金集中管理平台功能，为集团稳健发展提供可靠金融支撑。
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