“跟出去”的跨境金融服务——中国化学工程财务公司服务集团公司国际化经营实践路径

在当前迈向“十五五”的关键时期，党中央进一步要求中央企业聚焦主责主业，切实增强核心功能、提升核心竞争力，以更高水平的国际化经营服务中国式现代化建设。中国化学工程集团有限公司（以下简称“集团公司”）作为工程建设领域的国家队和主力军，坚决贯彻落实党中央、国务院的决策部署，坚定实施“走出去”战略，加速打造“三个重要窗口、一张金色名片”。面对日益复杂的国际环境和海外业务拓展的深层次需求，如何构建与之相匹配的跨境金融服务体系，成为保障集团公司国际化行稳致远的重要课题。中化工程集团财务有限公司（以下简称“中国化学工程财务公司”）作为集团内部重要的金融服务平台，探索形成了一套适配集团公司发展需求的跨境金融服务实践路径，赋能集团公司海外业务高质量发展。

需求引路：深入研判集团公司海外业务特征

集团公司海外业务主要分布于东南亚、中东、非洲及拉美等发展中国家和新兴经济体，呈现项目区域广、资金分布散的特点，境外资金具有显著的多区域、多币种特征。随着集团公司司库体系建设的不断深化和海外业务持续拓展，集团公司对跨境金融服务的需求日益多元，既需要夯实境内外币存款、即期结售汇等基础服务能力，又需要强化境外账户穿透式监控，提升境外资金管理效率，还需要加强全球金融资源储备，强化海外项目融资顾问服务。同时，通过深化跨境资金运营和跨境结算服务，全面优化资金及金融资源配置效率，护航海外业务平稳高效运行。为主动赋能集团公司海外业务高质量发展，中国化学工程财务公司坚持前瞻研究、精准赋能，为集团公司海外战略布局提供金融决策支持。

一是构建海外金融政策研究机制。聚焦印度尼西亚等集团公司海外业务重点区域，对当地财政、金融、外汇及税收政策开展系统研究，重点关注金融监管体系、银行体系结构及外汇管理制度，为集团公司推进区域资金集中管理提供前瞻性的政策研究支持和实施方案参考。

二是系统统筹国际金融资源储备。坚持“项目导向、资源前置”，结合集团公司海外项目推进情况，动态跟踪项目融资需求，主动对接金融机构及政策性资源，并与中国出口信用保险公司沟通承保政策，研究出口信用保险在海外项目融资中的支持方式。同时建立海外融资环境监测机制，通过周报形式持续跟踪海外融资环境变化，不断积累国际金融资源信息，为集团公司开展海外项目融资提供资源储备。

三是密切跟踪外汇行情风向变化。密切跟踪外汇政策风向变化，探索建立外汇政策“监测—研判—响应”闭环机制。面对中国人民银行下调远期售汇风险准备金率等外汇政策窗口，第一时间形成政策解读报告，对政策背景及市场影响进行分析，并结合企业经营需要提出结售汇操作建议，为企业外汇资金精益化管理提供极具时效性的决策参考。

四是深化海外资金运行情况研究。持续深化对集团公司海外业务布局及资金运行情况的系统研究，动态分析境外资金规模、币种结构及流动规律，精准洞察区域业务特征。在此基础上，深入挖掘兄弟企业在跨境结算、资金统筹等方面的业务需求，以数据驱动决策，为中国化学工程财务公司优化跨境金融服务方案、完善境内外资金统筹管理机制提供研究支撑，助力集团海外业务布局更加科学高效。

体系筑基：不断完善跨境金融服务能力要素

依托前期政策研判和资源积淀，中国化学工程财务公司紧密贴合集团公司全球化布局，搭建起一套成熟的跨境金融服务体系，并嵌入产品与服务要素、科技与数智要素、生态与协同要素，为集团公司境外资金安全与战略发展提供服务保障。

一是供给立体化跨境金融产品与服务要素。在境内外汇服务方面，针对企业境内外汇资金管理需求，中国化学工程财务公司构建了包括境内外汇存款、即期结售汇等产品在内的外汇交易产品体系；同时以技术赋能交易，创新推出外汇挂单模式，支持预设汇率自动触发，让企业从盯盘中解放出来，实现无忧交易。在跨境资金管理方面，针对企业资金跨境及国际结算需求，依托跨国公司外汇资金集中运营机制，以对外放款、外债借入、集中收付汇等产品为基础，搭建起全域覆盖的资金管理平台，实现集团公司境内外资金一体化运营。在境外金融咨询方面，针对企业境外财资及外汇风险管理需求，依托中国化学工程财务公司国际金融专业能力为企业提供境外国别风险分析、资金路径设计、海外项目融资、外汇风险管理等咨询服务，不断赋能企业国际化发展。

二是匹配高标准跨境金融科技与数智要素。高质量的跨境金融服务离不开高标准的科技赋能与金融基础设施保障，中国化学工程财务公司深度嵌入集团公司司库体系建设，推动核心业务系统与集团公司司库系统互联互通，实现各类跨境金融服务线上运行。中国化学工程财务公司以企业会员身份接入SWIFT系统，并上线MT940报文协助集团公司自动获取境外账户及资金交易信息；上线人民币跨境支付系统（CIPS），打通跨境人民币资金业务线上化通道；上线RPA（机器人流程自动化），协助集团公司自动获取境内外非上线银行账户资金信息，为更好服务集团公司跨境金融业务需求打造了坚实的技术底座。

三是培育多维度跨境金融生态与协同要素。融融协同方面，积极与全球各类金融机构建立合作关系，加强中国化学工程财务公司与其他金融机构的协同联动，储备金融市场资源。产融协同方面，主动嵌入企业产业链、供应链以及共建“一带一路”倡议，邀请外部机构、内部企业开展专题研讨，促进跨境金融业务合作与资源协同。专业协同方面，设立国际业务部，配备了熟悉国际金融规则、境外监管与外汇政策、跨文化沟通的复合型人才队伍，夯实人才与组织保障，积极构建上下贯通、左右协同的跨境金融合作生态。

金融赋能：助推集团公司全球资金高效管控

中国化学工程财务公司深度融入集团公司“一体化管控、穿透式监管”格局，以高质量金融服务保障集团公司全球资金一体管控、安全高效。

一是赋能全球资金安全可控。通过银企直联、SWIFT系统实现对集团公司境内外银行账户信息及资金交易信息线上监控，并运用RPA技术对非直连账户信息进行自动采集与可视化管理，支持集团公司全球资金及境外资金可视率均提升至90%以上。每年为企业办理境内外结算规模约50万笔，通过大额资金监控系统实现对资金交易的审核验证，确保集团公司全球资金安全管控。

二是赋能集团公司降本增效。紧扣人民币国际化战略，成功落地CIPS系统项下境外放款业务，提升跨境资金结算时效。吸收企业境内外币存款并加强资金运营，增厚外汇资金收益；自2021年完成首笔即期代客结汇业务以来，以市场平盘价格累计办理即期结售汇业务17亿美元。跨境资金池一次性备案外债额度约20亿美元、境外放款额度约5亿美元，储备合作银行14家，覆盖境内外成员企业69家。累计办理境外放款、外债借入及集中收付汇业务约15亿美元，全面协助集团公司降低财务成本。

三是赋能企业国际化发展。持续拓展境内外融资渠道，不断加强与金融机构合作，并深化与国新国际等境外股权基金的沟通交流，与多家机构建立授信合作关系。协助集团公司打通境外17个国家和地区的资金物理归集路径，为集团公司外汇风险管理提供方案完善与策略优化等服务。将中国化学工程财务公司金融服务嵌入集团公司海外项目融资各环节，充分调度金融专业与资源优势支持企业海外项目融资落地，比如在集团公司某境外项目融资中，中国化学工程财务公司主动对接境外股权基金资源，协助发行优先股置换原项目贷款，在满足项目资金需求的同时优化资本结构，为集团公司拓宽境外多元化融资渠道提供了新的实践路径。

展望“十五五”，中国化学工程财务公司将主动融入国家高水平对外开放大局，紧扣集团公司全球化战略布局，升级“业务出海、金融跟跑”服务范式，深化跨境资金管理与金融服务能力建设，致力于成为集团公司加快建设世界一流创新型工程公司的“转型赋能者”，为集团公司“135”发展战略实施贡献跨境金融力量。

（作者系中化工程集团财务有限公司董事长）

专家点评：

为跟进集团海外业务高质量发展需求，中国化学工程财务公司针对海外业务多币种、多区域、高风险经营难题，坚持需求导向，从国别政策研判、外汇行情监测、全球资金统筹入手，构建产品、科技、生态三位一体跨境服务架构。依托CIPS、SWIFT、RPA数字化工具打通境内外资金监控通道。统筹跨境资金池投融资额度，在汇率避险、融资拓渠、资金降本上成效显著，既筑牢资金安全防线，又以多元化融资方案优化海外项目资本结构。作为集团专属非银金融平台，其“企业出海，金融跟跑”的服务范式拓展了金融服务的广度与深度，为中国化学工程财务公司服务集团公司高水平对外开放提供了借鉴。

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