为进一步增强员工反洗钱意识,优化反洗钱工作环境,根据监管部门相关文件要求,悦达财务公司于近日组织了非自然人客户受益所有人专题培训活动。
此次培训针对非自然客户受益所有人识别工作的基本情况、常见问题和方法步骤进行了详细讲解,先是讲诉了受益所有人的来源及概念,其次对日常工作中遇到的4大类问题进行了展示,最后通过对典型案例的分析进行现场演示,从而生动的体现了非自然人受益所有人的识别过程。
此次培训使员工进一步了解了受益所有人识别工作。相较于自然人客户,非自然客户的组织结构更为复杂,容易隐藏犯罪。特别是在允许发行不记名股票或不记名股权凭证,以及允许名义股东和名义董事存在的国家或地区,法人或者信托等架构容易被洗钱和恐怖融资活动等非法活动使用。金融机构在与非自然人客户建立业务关系前,若能对其股权结构做到详细的尽职调查,并准确识别最后受益人,将有利于在事前预防洗钱等犯罪活动。