6月19日,浙江省海港集团、宁波舟山港集团统一融资中心(以下简称“融资中心”)成功为一家成员单位完成首笔票据贴现询比价服务,标志着融资中心“票据引流服务”实现“零”的突破,为集团盘活“沉淀票据资产”提供了新方案。
长期以来,集团下属各单位拥有大量应收票据,大多等到期才兑现,未能充分利用票据作为企业重要流动资产的功能。为深入贯彻集团资金集中管理要求,充分发挥统一融资中心金融平台功能,有效盘活集团票据资产、降低整体融资成本,融资中心创新推出“票据引流服务”,通过将成员单位持有的票据引流到外部商业银行进行贴现(以未到期票据向银行换取资金),并采取市场化竞价机制选出贴现价格最优银行,实现贴现成本最低及资金集中管理。
统一融资中心通过积极与财务公司沟通协调,对贴现后存入财务公司的资金,在覆盖成员单位贴息成本的基础上,给予一定的上浮利率优惠,实现成员单位0成本贴现的同时,获得额外存款收益。该服务一方面优化了成员单位自身资产结构,另一方面盘活了集团票据资产,有助于提升集团整体经营效益。
首笔“票据引流服务”的成功实践,是融资中心深化金融服务创新、助力集团高质量发展的重要成果。下一步,融资中心将认真总结服务经验,持续优化服务流程,扩大服务覆盖范围,引导更多成员单位参与,使集团优质票据资产加速“流动”起来,为集团整体效益提升注入更强劲的金融动能。