10月8日,开滦财务公司成功接入央行ACS综合前置子系统并完成首笔线上对账工作,标志着开滦财务公司与人民银行对接业务电子化的新开端。
中央银行会计核算数据集中系统(ACS)是人民银行与金融机构会计系统的交互窗口,是人民银行柜台向金融机构的服务延伸,也是柜台操作的快速通道和便利措施,在人民银行开户的金融机构通过金融网间互联平台可以实现与ACS系统的信息交互,以电子方式办理各项业务。
为确保接入综合前置子系统后数据和信息安全,开滦财务公司结合集团公司网络环境现状,采用专线直连配置防火墙的接入方式替代VPN接入方式,通过农信银资金清算中心以代理接入的模式接入ACS综合前置子系统,提升了安全性和易用性。开滦财务公司积极加强与人民银行的联系与协调,先后完成了人民银行账户、金融机构代码、交存款业务等信息的收集、整理、报送及业务联调测试、相关信息核对工作。
开滦财务公司接入ACS综合前置子系统后,一是实现了回单的电子化,业务办理成功后ACS自动发送回执至金融机构客户端,可以自行打印电子回单,无需在柜面等待。二是实现电子对账,接收ACS系统发送的电子数据可以与内部数据直接对账,有利于保障资金的安全性和账务核对的及时性、准确性。三是针对存款准备金缴存业务,可以通过客户端发送电子信息至人民银行,人行审核无误后可直接确认通过,无需报送纸质凭证。四是实现了流动性查询,可以通过客户端查询在人民银行的资金头寸,便于资金及时调度和使用。
ACS综合前置子系统上线后,开滦财务公司能够即时监控和调拨资金,提高资金使用效率,规范对账流程,有效提高内部控制和资金管理水平。