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财务公司经营向好稳健发展

时间:2021-09-27 来源:金融时报-中国金融新闻网 作者:李珮 浏览量:959
摘要:

日前,中国财务公司协会在其官网公布了2021年上半年财务公司行业的基本经营数据。今年上半年,在支持企业集团产业转型和高质量发展的过程中,财务公司行业资产规模保持平稳增长,资产结构持续优化,服务功能不断深化,在服务实体经济和发挥企业集团“四个平台”方面的作用更加显著。

  盈利能力稳定 净利润超400亿元

  近两年来,财务公司行业的利润增速有所放缓,但盈利能力维持基本稳定。

  数据显示,截至2021年二季度,财务公司行业实现利润总额580.92亿元,较2021年一季度时的281.23亿元增加了299.69亿元;净利润为438.88亿元,较2021年一季度时的215.02亿元增加了223.86亿元。全行业资产收益率保持在1.14%,环比小幅下降0.02个百分点;净资产收益率为7.89%,环比上升0.14个百分点。利润率为84.61%,已连续多年保持在80%以上,成本收入比率为9.46%。

  今年上半年,财务公司持续加大创新力度,发挥辅助管理与金融服务双重属性,推进多元化业务转型,重点推进产业链金融业务,在扩展自身业务范围的同时,积极支持成员企业发展,提高财务公司在集团中的影响力与在产业链中的凝聚力,提升金融服务产业链和实体经济的能力和水平。

  《中国企业集团财务公司行业发展报告(2020)》(以下简称《发展报告》)指出,受政策和自身能力限制等影响,企业集团设立境外财资中心正在成为大趋势,部分财务公司与其集团共享中心还存有职能竞争的困扰,这使得具有鲜明内部特征的财务公司培育产品竞争力、重塑盈利模式、去边缘化的紧迫性不断加强。

  业内人士表示,财务公司需要进一步发挥服务集团主业的功能作用,防止利润类指标占据主导地位,突出服务及风险防控,坚持创新发展与合规经营双协同,持续拓展金融服务业务范围与服务领域。

  资产稳中有升 总规模环比增长7.80%

  在资产方面,今年上半年,财务公司行业资产规模保持平稳增长。数据显示,截至2021年二季度,财务公司行业的总资产规模达到了7.62万亿元,较2021年一季度的7.07万亿元增加了5515.05亿元,环比增长7.80%。其中,现金及存放央行款项达4411.73亿元,环比增长34.87%;存放同业款项为2.48万亿元,环比增长14.13%;贷款(含贸易融资和贴现)与投资规模分别达3.76万亿元与4690.38亿元,环比分别增长了0.96%与5.90%。

  此外,从各项资产的占比来看,行业贷款规模占比多年一直保持在50%左右。2019年二季度,投资规模占比约为50.84%,到2021年二季度占比约为49.37%。目前,财务公司的贷款业务是对集团成员企业单位提升资金使用价值和效率的一项重要金融业务,包括了贷款、票据贴现、买方信贷、消费信贷、融资租赁和延伸产业链金融等融资工具。

  在负债方面,今年一季度,全行业总负债规模达到约6.50万亿元,环比增长9.13%。其中,存款(含保证金存款)规模延续增长势头,规模由一季度的5.53万亿元增至6.12万亿元,环比增长10.67%,其占比也由92.86%升至94.17%。

  在所有者权益方面,今年上半年,财务公司行业实收资本规模约为6843.30亿元,占所有者权益总规模1.13万亿元的60.74%。

  从数据中不难看出,以存贷业务为核心的财务公司将高效的资金应用、管理作为基础目标,在探索财务公司服务能力建设上,大力发展资金平台核心能力,拓展外部市场连通能力,打造链式服务整合能力,增强集团风险管控能力,优化智库增值服务能力。

  风险整体可控 不良率为0.70%

  《发展报告》指出,财务公司必须要在贴身服务力度、一揽子服务宽度、产融结合深度、管理与服务融合程度、终端服务精细度、增值服务广度等诸多方面全力提升,才能对冲外部市场变化造成的影响,对内继续保持向集团成员单位的价值输出,对外努力保证对于外部竞争对手的差异化竞争优势。

  面对复杂的外部竞争环境,今年以来,财务公司行业风险仍整体可控。数据显示,财务公司行业不良资产率持续保持在低位,2021年二季度为0.70%,较一季度下降0.1个百分点。

  从其他风险指标来看,今年二季度,全行业平均资本充足率为19.57%,环比下降0.31个百分点。拨备覆盖率为305.11%,环比大幅增加43.84个百分点。流动性比例与拆入资金比例分别为59.84%和18.20%,投资比例由2020年末的33.10%,增至36.06%。

  《发展报告》建议,财务公司应发挥金融专业特长,健全基于区块链等新兴技术的授信体系和风控体系,完善产业链金融客户数据库和交易模型,促进金融科技在财务公司行业的创新应用。依据自身行业特色,持续打造并完善风险管理、合规管理、内控管理“三位一体”的风控逻辑架构,成为所属企业集团资金管控和防控风险的坚强后盾。

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